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市政府關于印發南通市供給側結構性改革去杠桿
點擊數: 發布時間:2017/01/12
通政發〔2016〕41號
南通市供給側結構性改革去杠桿實施方案
根據中央、省決策部署和市委、市政府關于推進供給側結構性改革的意見,為有序有效去杠桿,增強抗風險能力,營造有利于經濟社會持續健康發展的金融財政環境,現提出如下實施方案。
一、總體要求
全面貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神,深入落實習近平總書記系列重要講話特別是視察江蘇重要講話精神,牢固樹立并自覺踐行創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念,積極適應經濟發展新常態,處理好去杠桿與穩增長、調結構的關系,高度重視金融機構、政府、企業和個人去杠桿工作,按照“從嚴要求、積極穩妥、有扶有控、市場主導、分類施策、嚴守底線”原則,有序降低實體經濟部門和金融部門杠桿水平,提高金融服務實體經濟效率,規范各類融資行為,防范化解各類債務風險,堅決守住不發生區域性系統性風險底線。
二、工作目標
(一)確保本地金融服務機構杠桿率控制在合理水平。持續監測資本充足率、流動性風險監管等指標,推進落實金融機構去杠桿,督促金融機構杠桿率達標。確保法人銀行機構資本充足率達標;小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司杠桿率符合相關監管要求。
(二)確保金融有效服務實體經濟和創新驅動發展。按照金融服務實體經濟和創新驅動發展的總體要求,有效改善各類金融服務,大力發展直接融資,優化信貸投向,著力降低融資成本,有效提升服務質量和效率。到2016年底,力爭上市和“新三板”掛牌企業總數達100家,股市融資超100億元,各類債券融資超200億元。到2020年底,全市金融業增加值占GDP比重達7.5%以上;上市公司累計達50家,“新三板”掛牌企業達150家,新增各類債券融資1000億元。
(三)切實提高政府債務管理水平。實行政府債務余額限額管理,政府債務水平保持在合理范圍。創新政府融資機制,拓展政府融資渠道,廣泛吸收社會資本參與公共產品和公共服務供給。加大財政資金統籌力度,優化債務結構,防范債務風險,政府債務分類納入預算管理,切實履行各級政府償債主體責任。
(四)確保金融行業安全平穩運行。完善金融工作部門與條線金融監管部門溝通協商機制,認真落實屬地管理職責和監管部門責任,加強全方位金融監管,有效防范各類金融風險,切實維護金融穩定。
三、重點舉措
(一)推動直接融資發展,有效服務實體經濟
1.努力加快企業上市融資步伐。大力推動企業上市、“新三板”掛牌,持續加大政策推動、宣傳發動力度,強化上市、“新三板”梯隊管理,推動上市公司、“新三板”掛牌企業做大做強。樹立我市上市公司良好形象,支持符合條件的企業發行可交換債券、可轉換債券,鼓勵上市公司再融資及開展并購重組。支持本地公司搶抓有利時機,加快并購重組步伐,強化主業發展,拓展多元經營,加快企業做大做強,提升產業綜合競爭力。〔市金融辦、發改委、經信委、科技局、國土局、工商局,南通市國稅局、南通地稅局,各縣(市)區政府、管委會〕
2.著力拓寬各類債券融資渠道。充分運用國家發改委、銀行間交易商協會、證監會等多個債券融資渠道,大力發展企業債券、公司債券,穩步擴大銀行間市場債務融資工具發行規模。支持符合條件的企業發行各類專項債券、項目收益債、并購債券和項目收益票據、并購票據等直接債務融資產品,積極拓展可續期債券、綠色債券、高收益債券等創新產品。積極探索依托江蘇股權交易中心等場外市場發行小微企業私募債。〔市發改委、金融辦,人民銀行南通市中心支行,各縣(市)區政府、管委會〕
3.積極推進資產證券化業務。加快推進住房、汽車貸款等信貸資產證券化和應收賬款等企業資產證券化業務發展,探索支持融資租賃、商業保理等類金融資產證券化和知識產權等無形資產證券化,有效盤活金融機構和企業存量資產。依托政府類項目預期收益、應收賬款等發行證券化產品,降低融資成本,化解或減少政府性債務。(人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市財政局、金融辦)
4.有效拓展其他融資渠道。用足用好保險資金政策,拓展保險資金在我市的投資渠道,支持國有資本探索設立本地法人保險機構。鼓勵在通保險公司分支機構積極爭取更多的保險資金,投入我市重點基礎設施和大型投資項目建設。引導中小型科技企業積極引進創投資金。用好證券公司資管、信托、典當、融資租賃等方面的融資渠道。鼓勵發展金融租賃和融資租賃,提高融資租賃市場滲透率。促進互聯網金融規范發展,規范推進網上支付結算、線上金融服務發展,穩步發展本地互聯網金融企業。〔市發改委、金融辦、科技局、財政局、商務局,人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市國投公司、保險協會,各縣(市)區政府、管委會〕
(二)打造綜合服務平臺,更好發揮股權融資作用
1.加快金融集聚區建設。制定精準扶持政策,重點推進“南通基金園”等以天使投資、創業投資、產業投資、融資租賃、擔保、小貸公司等機構為集聚主體的專業金融集聚區建設。加快研究金融商務區的推進體制和運作機制等,努力推動綜合類金融集聚區建設運行。(市發改委、規劃局、金融辦)
2.搭建線上投融資服務平臺。發揮“南通創業融資服務平臺”對接功能,豐富投融資對接服務載體建設,活躍南通本地股權投融資,暢通創新企業融資渠道。依托“南通創業融資服務平臺”,開發微信公眾號和APP,不斷完善平臺功能,提升平臺活躍度和影響力。增加“江海創投行”線下對接活動頻次,努力提高本地企業和投資機構對平臺的滿意度,力爭2016年通過平臺撮合的股權融資累計超5億元。〔市發改委、金融辦,各縣(市)區政府、管委會〕
3.大力發展私募股權融資。積極爭取“投貸聯動”試點,鼓勵銀行機構積極向上爭取參與“投貸聯動”試點,推進科技企業(知識產權)投融資試點工作,探索發展投貸結合等創新業務,增加創新創業企業權益資本。積極發展“可貸可投”的科技小額貸款公司、知識產權運營公司,支持產業發展引導基金不斷擴大“間接投資”業務,探索設立知識產權投貸聯動基金。吸引境內外股權投資機構和資金進駐并服務于我市企業。加大保險資金股權投資力度,加強與保險機構總部工作對接,引導保險資金更多通過股權投資計劃和股債結合等方式服務我市。(市金融辦、發改委、經信委、財政局、科技局,人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市保險協會)
(三)優化金融資源配置,盤活實體經濟存量資產
1.盤活實體經濟存量資產。簡化實體經濟存量資產產權、股權交易評估、轉讓、登記等程序,建立工業存量資產交易平臺,加強信息共享。充分發揮國有資產經營公司,上市公司及各類資產交易或管理公司的平臺作用,對實體經濟存量資產進行重新整合,利用資本市場等途徑盤活企業資產。穩妥有序推動實體經濟存量資產重組或退出市場,支持金融機構盤活沉淀在長期虧損、失去清償能力和市場競爭力企業的存量金融資產。(人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市金融辦、發改委、經信委、財政局、科技局、國資委、保險協會)
2.嚴格高負債率信貸準入。支持金融機構與稅務、工商、海關、產權登記、公安、法院等單位共享信用信息及大數據應用,對資產負債率過高、或有負債關系復雜、存在盲目擴張現象的企業和項目嚴格信貸準入。鼓勵各縣(市)區積極設立在省小微企業轉貸方式創新試點框架下的小微企業轉貸基金,為困難企業節約“過橋”貸款成本,并實行封閉管理,優化審核機制,試點采取按比例“借新還舊”等模式,對轉續貸企業進行壓力測試。探索建立中小企業金融服務中心,打造中小企業與各類金融服務機構便捷對接平臺,幫助中小企業拓展融資渠道、降低融資成本。(人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市國資委、財政局、物價局、金融辦)
3.推進產權交易發展。針對停產和半停產企業增多、產權交易需求增加的情況,充分發揮眾和產權交易所的功能,鼓勵國內外優質企業兼并收購我市中小企業,支持發展困難企業利用交易所進行產權交易,渡過難關或者平穩退出。加強監管人員培養,建設有一定專業水準的監管隊伍,做好交易場所風險的預警和處置工作,推動交易場所健康發展。(市金融辦、國資委、國投公司)
4.統籌利用境外資金。拓展境外融資渠道,探索內外資企業跨境融資一體化管理模式,拓寬內資企業跨境融資渠道。大力支持中國南通家紡城市場采購貿易方式改革,加快外匯管理制度創新,發展跨境電子商務,積極向上爭取在我市開展個人境外投資改革試點。積極推進外匯管理改革,不斷優化外商投資環境。推進外債意愿結匯改革,便利資本項目用匯結匯,幫助企業規避匯率風險。(人民銀行南通市中心支行、市商務局、南通海關)
(四)加強金融監管,強化金融機構杠桿管理
1.完善金融監管協調機制。金融管理機構會同駐地中央金融監管部門,建立完善金融機構風險防范協同工作機制,落實國家去杠桿工作部署,強化對跨市場、跨行業交叉性金融業務的監測分析和風險管理,指導杠桿率偏高的金融機構減少風險資產,補充權益資本。〔市金融辦,人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市保險協會,各縣(市)區政府、管委會〕
2.加強法人銀行和非銀行金融機構管理。高度重視農村中小銀行流動性風險,督促法人銀行和非銀行金融機構通過增資擴股、引進戰略投資者、發行次級資本債和優先股等渠道補充資本。加強銀行業金融機構創新業務、表外業務、同業業務監管和押品價值管理,防止資金空轉、抵(質)押不實和監管套利。配合規范期貨公司資管業務、風險子公司的風控和合規情況。配合規范私募股權基金募資行為合規性、基金資產安全性、信息披露和杠桿運用情況。加強保險機構風險監測,完善風險處置預案,積極應對滿期給付與退保風險。〔南通銀監分局,市金融辦、保險協會,各縣(市)區政府、管委會〕
3.加快銀行不良貸款處置。開展貸款質量真實性核查,引導商業銀行加快不良貸款核銷和處置進度。充分發揮資產管理公司等市場處置主體作用,通過盤活重整、壞賬核銷、不良資產證券化等多種方式,推進我市資產管理公司運作,積極推動不良資產處置工作。加大對失信行為和逃廢債務行為的打擊力度,對有逃廢債務行為的企業實際控制人依法采取懲戒措施。提高案件訴訟、審查辦理及處置執行效率,加快不良貸款處置進程。提升對戰略性新興產業、現代服務業、高新技術企業、傳統企業技術改造以及企業兼并重組、向外轉移產能的金融服務水平。(南通銀監分局、人民銀行南通市中心支行、南通地稅局,市財政局、國投公司、中級法院、檢察院)
4.加強新型金融主體審慎性監管。健全新型金融主體監管信息共享和風險協同防范機制。建立健全實時監管系統,實行監管評級、分類管理。加強對各類要素交易市場的日常監管。〔市金融辦、發改委、經信委、商務局、公安局、工商局,人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市保險協會,各縣(市)區政府、管委會〕
(五)加強個人金融消費引導,優化金融生態環境
 
1.加強個人金融消費引導。加強對我市個人金融消費者的關注和保護,金融機構要進一步加強放貸貸款資質審核,對購買房產首付資金來自各類融資類貸款的,一律不得發放購房貸款。嚴禁本地法人金融機構、準金融機構新開展或變相開展“首付貸”業務,對于存量業務,立即進行清理,并做好解釋工作,維護社會穩定。加強互聯網金融消費的研究和關注。(人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市公安局、房管局、金融辦)
2.構建防范和處置非法集資體系。落實國務院、省、市有關會議精神和文件要求,全面做好防范和處置非法集資工作。強化各地屬地管理責任,做好本行政區域內風險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩定等工作,確保本行政區域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。強化行業主管、監管部門職責,將防范和處置非法集資工作納入行業管理的職責范圍,切實履行行業一線把關職責,加強事中事后監管,切實防止監管真空和管理缺位。建立健全領導、考評、保障等工作機制,切實履行組織協調和督促指導職責,保證各項措施得到落實。(市打擊和處置非法集資領導小組成員單位)
3.加快社會信用體系建設。推進金融信用信息建設,實現信用信息互聯互通、共建共享。加快守信激勵和失信懲戒機制建設,探索建立企業和個人信用評價標準體系。推進征信體系建設。持續深入開展金融生態縣市創建和保險先進縣市創建工作,進一步優化金融生態環境。(市經信委,人民銀行南通市中心支行,市保險協會)
4.加強企業資金鏈風險處置。加強對經濟下行環境下金融風險防范和處置問題的研究,根據《南通市企業信貸突發事件應急處置辦法》相關要求,密切跟蹤企業資金鏈風險情況,對資不抵債的企業迅速構筑風險防火墻,防止風險擴大至擔保單位和關聯企業。對生產經營尚能基本維持,暫時出現資金鏈周轉困難的企業,引導銀行強化“風雨同舟、共御風險”的意識,通過調整信貸期限、還款方式等貸款重組措施進行支持,幫助企業渡過難關。支持暫時困難、有市場盈利預期的企業通過兼并收購、破產重整、以債換股等方式進行債務重組。(人民銀行南通市中心支行、南通銀監分局,市公安局、工商局、金融辦)
(六)加強政府債務管理,嚴控債務資金投向
1.嚴格執行政府債務余額限額制度。注重總量規模控制,適度把握負債規模,努力降低負債需求。嚴格按照債務限額舉借政府債務,超過債務限額的,一律不得新增債務。嚴禁各級政府在限額之外通過企業舉借政府債務、違法違規為企業舉借提供擔保。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
2.強化政府債務預算管理。實行政府債務預算管理全覆蓋,依法編制預算方案,做到政府債務收支與財政預算同步編制、同步審批、同步執行,一般債務全部納入一般公共預算,專項債務全部納入政府性基金預算。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
3.不斷調優債務結構。積極爭取政策性銀行長期低息金融支持、國家專項建設債券和政府債券置換債務額度,保持“周期長、利率低”的合理結構。力爭2018年底前,將符合置換條件的政府存量債務全部置換為政府債券,降低債務成本,緩解當期償債壓力。〔市財政局、發改委、金融辦,各縣(市)區政府、管委會〕
4.明確政府債務使用方向。新增債務資金必須用于公益性項目支出,優先保障在建公益性項目后續融資以及重大基礎設施項目和重大民生項目建設,不得用于經常性支出。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
(七)厘清政企債務責任,創新政府融資路徑
1.加強政府或有債務監管。妥善處理政府或有債務,對確需政府代償的或有債務,按程序報批后,將代償部分納入預算;對確需轉化為政府債務的,按程序報批后予以轉化;對違法違規擔保的,依法解除擔保關系。新增或有債務嚴格限定在依法擔保的范圍內,根據擔保合同依法承擔相關責任。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
2.推動融資平臺公司轉型。劃清政府與融資平臺公司界限,融資平臺公司舉借的債務不得納入政府債務,政府不得為企業舉債承擔償還責任或提供擔保。按照現代企業制度要求,通過注入資本金、公益事業財政補貼、政府采購等方式依法推進融資平臺轉型,實行獨立核算、自負盈虧。努力拓展融資方式,擴大直接融資規模,推廣政府與社會資本合作、投資基金、政府購買服務等模式。〔市財政局、發改委、金融辦,南通銀監分局,各縣(市)區政府、管委會〕
(八)明確償債主體責任,防控政府債務風險
1.明確各級政府的償債主體責任。各地對其舉借的債務負有償還責任,市政府實行不救助原則。建立健全償債準備金制度,到期政府債務要納入預算安排償還,不足部分可通過控制項目規模、壓縮公用經費、處置存量資產等多渠道解決,確保資金鏈安全順暢。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
2.完善債務監管辦法。強化政府債務統計分析,實施償債預警,根據省提供的各地區一般債務率、專項債務率等指標,對債務風險超過警戒線的地區及時給予風險提示,重點加強監管,防控債務風險。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
3.加大財政資金統籌力度。落實國務院加大財政資金統籌力度的要求,增強一般公共預算與政府性基金預算、國有資本經營預算的統籌協調,土地儲備項目所需資金按照規定納入政府性基金預算。大力清理財政存量資金,對連續兩年未用完的結轉資金一律予以統籌。〔市財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
四、組織保障
(一)加強組織協調。由市政府分管領導牽頭,金融、財政、發展改革、經濟和信息化、科技、商務、國資、稅務、工商、公安等部門共同建立去杠桿工作協同機制。各部門加強溝通和信息共享,采取定期會商、聯合行動等方式,協調解決去杠桿進程中的矛盾問題,確保去杠桿中經濟社會大局穩定。(市政府辦、金融辦、財政局等有關部門,各縣(市)區政府、管委會)
(二)落實主體責任。各地為金融風險防范處置和本級政府債務責任主體,同級財政部門對本級政府債務管理負有具體責任。各地和市有關部門要切實擔負起主體責任,扎實有序推進去杠桿及風險化解處置工作。〔市金融辦、財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
(三)強化專項考核。將金融風險和政府債務風險防范化解工作列入各縣(市)區政府、管委會工作考核范圍。建立問責機制,對因工作不力出現債務風險或引發較大群體性事件的地區,進行倒查與問責。建立政府債務公開制度,定期向社會公開政府債務限額、舉債、使用、償還等情況,主動接受社會監督。〔市政府辦、金融辦、財政局,各縣(市)區政府、管委會〕
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